Từ ngày 1/7, quy định mới khi chuyển tiền nhầm tài khoản, không biết sẽ thiệt thòi

Từ ngày 1/7/2024, người dân chuyển tiền nhầm tài khoản người lạ có thể yêu cầu ngân hàng "phong tỏa" tài khoản của người nhận để hạn chế rủi ro mất tiền.

Nghị định số 52/2024 vừa được ban hành quy định về việc thanh toán không sử dụng tiền mặt, trong đó nêu rõ quy trình mở và sử dụng tài khoản thanh toán cùng với các trường hợp tài khoản bị phong tỏa. Nghị định này sẽ bắt đầu có hiệu lực từ ngày 1/7/2024.

Từ ngày 1/7, trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản có thể yêu cầu phong tỏa tài khoản nhận
Từ ngày 1/7, trường hợp chuyển tiền nhầm tài khoản có thể yêu cầu phong tỏa tài khoản nhận

Theo nghị định này, tài khoản thanh toán có thể bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trong các trường hợp sau:

Thứ nhất, dựa trên thỏa thuận đã ký kết trước đó giữa chủ tài khoản và tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chính chủ tài khoản.

Thứ hai, khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản từ cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Thứ ba, khi tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán phát hiện có sai sót hoặc nhầm lẫn khi ghi có nhầm vào tài khoản thanh toán của khách hàng, hoặc khi thực hiện yêu cầu hoàn trả tiền do sai sót từ lệnh thanh toán của bên chuyển tiền sau khi đã ghi có vào tài khoản khách hàng, số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán không được vượt quá số tiền bị sai sót hoặc nhầm lẫn.

Thứ tư, khi có yêu cầu phong tỏa từ một trong các chủ tài khoản thanh toán chung, trừ khi có thỏa thuận bằng văn bản trước đó giữa tổ chức cung cấp dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản thanh toán chung.

Khi đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn của cơ quan có thẩm quyền thì mới có thể chấm dứt việc phong tỏa
Khi đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn của cơ quan có thẩm quyền thì mới có thể chấm dứt việc phong tỏa

Nghị định quy định rằng việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán có thể được thực hiện trong các trường hợp sau: có thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; khi có quyết định từ cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật; khi đã xử lý xong sai sót hoặc nhầm lẫn trong quá trình thanh toán; khi tất cả các chủ tài khoản chung yêu cầu chấm dứt phong tỏa hoặc theo thỏa thuận trước đó bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các chủ tài khoản chung.

Điều này giúp hạn chế việc chuyển tiền nhầm tài khoản nhưng chủ tài khoản bên nhận chiếm đoạt số tài khoản đó trong thời gian dài
Điều này giúp hạn chế việc chuyển tiền nhầm tài khoản nhưng chủ tài khoản bên nhận chiếm đoạt số tài khoản đó trong thời gian dài

Nghị định cũng nhấn mạnh rằng các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản thanh toán, và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu phong tỏa tài khoản trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thì phải chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định của pháp luật.

Thêm vào đó, nghị định quy định rõ rằng việc đóng tài khoản thanh toán được thực hiện trong các trường hợp: khi chủ tài khoản yêu cầu và đã hoàn thành đầy đủ các nghĩa vụ liên quan; khi chủ tài khoản là cá nhân bị chết hoặc bị tuyên bố đã chết; khi tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật; khi chủ tài khoản vi phạm các hành vi bị cấm liên quan đến tài khoản thanh toán; theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán; và các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Tin tức mới nhất

6 trường hợp nhà ở không được chứng nhận quyền sở hữu từ 2025: Người dân nên nắm rõ
Tin tức

6 trường hợp nhà ở không được chứng nhận quyền sở hữu từ 2025: Người dân nên nắm rõ

Theo quy định, sẽ có những trường hợp dưới đây tài sản gắn liền với đất không được chứng nhận quyền sở hữu khi cấp Giấy chứng nhận, người dân chú ý.

2 tuần trước
Toàn cảnh vụ Đoàn Di Băng liên quan hàng loạt sản phẩm bị thu hồi
Tin tức

Toàn cảnh vụ Đoàn Di Băng liên quan hàng loạt sản phẩm bị thu hồi

3 tuần trước
Phát hiện Băng Vệ Sinh chứa thuốc trừ sâu cao hơn 40 lần cho phép tại Anh
Tin tức

Phát hiện Băng Vệ Sinh chứa thuốc trừ sâu cao hơn 40 lần cho phép tại Anh

3 tuần trước
Trúng độc đắc 8 tỉ, chủ trọ Bình Dương miễn tiền nhà cho cả trăm người thuê
Tin tức

Trúng độc đắc 8 tỉ, chủ trọ Bình Dương miễn tiền nhà cho cả trăm người thuê

3 tuần trước
Thêm 2 cơ sở sản xuất giá đỗ ngậm hóa chất bị phát hiện: Quy trình làm ra hàng tấn sản phẩm mỗi ngày
Tin tức

Thêm 2 cơ sở sản xuất giá đỗ ngậm hóa chất bị phát hiện: Quy trình làm ra hàng tấn sản phẩm mỗi ngày

3 tuần trước
Giá vàng ngày 27/5: 'Lao dốc' mạnh, chênh lệch với thế giới vẫn gần 14 triệu đồng/lượng
Tin tức

Giá vàng ngày 27/5: "Lao dốc" mạnh, chênh lệch với thế giới vẫn gần 14 triệu đồng/lượng

3 tuần trước
Bộ Y tế chỉ đạo Hỏa Tốc phòng chống dịch bệnh Covid-19, Sốt Xuất huyết
Tin tức

Bộ Y tế chỉ đạo Hỏa Tốc phòng chống dịch bệnh Covid-19, Sốt Xuất huyết

3 tuần trước
TP.HCM gia tăng ca mắc Covid-19, 83% do biến chủng mới lần đầu phát hiện
Tin tức

TP.HCM gia tăng ca mắc Covid-19, 83% do biến chủng mới lần đầu phát hiện

3 tuần trước
Giá vàng hôm nay 25/5: Vàng miếng và vàng nhẫn đồng loạt tăng mạnh, chênh lệch với thế giới nới rộng
Tin tức

Giá vàng hôm nay 25/5: Vàng miếng và vàng nhẫn đồng loạt tăng mạnh, chênh lệch với thế giới nới rộng

3 tuần trước
Phá đường dây lừa đảo qua mạng tinh vi, tịch thu 20 kg vàng trị giá hơn 28 tỷ đồng trong căn trọ nhỏ hẹp
Tin tức

Phá đường dây lừa đảo qua mạng tinh vi, tịch thu 20 kg vàng trị giá hơn 28 tỷ đồng trong căn trọ nhỏ hẹp

3 tuần trước
Giá vàng hôm nay 24/5: Tăng vọt gần 3.360 USD/ounce, nhà đầu tư đổ xô tìm nơi trú ẩn
Tin tức

Giá vàng hôm nay 24/5: Tăng vọt gần 3.360 USD/ounce, nhà đầu tư đổ xô tìm nơi trú ẩn

3 tuần trước
Giá vàng nhẫn đồng loạt giảm, chênh lệch với vàng thế giới lên đến 15 triệu đồng: Nên mua hay chờ?
Tin tức

Giá vàng nhẫn đồng loạt giảm, chênh lệch với vàng thế giới lên đến 15 triệu đồng: Nên mua hay chờ?

4 tuần trước
Vợ chồng nghèo 'vét' 30.000 đồng mua vé số, trúng độc đắc: Trả nợ, tặng bà con
Tin tức

Vợ chồng nghèo 'vét' 30.000 đồng mua vé số, trúng độc đắc: Trả nợ, tặng bà con

4 tuần trước
Giá vàng thế giới lao dốc, trong nước ngược dòng tăng nhẹ: Nhà đầu tư nên dè chừng hay tận dụng cơ hội?
Tin tức

Giá vàng thế giới lao dốc, trong nước ngược dòng tăng nhẹ: Nhà đầu tư nên dè chừng hay tận dụng cơ hội?

4 tuần trước
Hào quang mặt trời ở Hà Nội là hiện tượng bình thường, không phải điềm báo
Tin tức

Hào quang mặt trời ở Hà Nội là hiện tượng bình thường, không phải điềm báo

5 tuần trước

Đọc nhiều