Kẻ gian gọi điện, gửi tin nhắn qua điện thoại, Zalo… để thuyết phục người dùng tự mở thẻ ghi nợ phi vật lý hoặc làm hồ sơ phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng.
Vietcombank gần đây đã cảnh báo về một hình thức lừa đảo mới. Theo đó, kẻ gian sẽ gọi điện hoặc gửi tin nhắn qua điện thoại, Zalo… để thuyết phục người dùng chủ động mở thẻ ghi nợ phi vật lý hoặc làm hồ sơ phát hành thẻ tín dụng tại ngân hàng.
Sau đó, chúng yêu cầu người dùng cung cấp thông tin thẻ và mã OTP được gửi đến số điện thoại để liên kết thẻ với một số ví điện tử. Tiếp theo, đối tượng lừa đảo sẽ liên kết thẻ của người dùng với ví điện tử của chúng và chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng cách sử dụng ví để mua hàng hóa và dịch vụ.
Đây là thủ đoạn dụ người dùng phát hành thẻ, sau đó đánh cắp thông tin thẻ để liên kết với ví điện tử và chiếm đoạt tiền.
Một số ngân hàng thương mại đã cảnh báo về thủ đoạn của kẻ gian mạo danh cán bộ ngân hàng, yêu cầu hỗ trợ cài đặt sinh trắc học cho khách hàng với mục đích chiếm đoạt tiền. Nguyên nhân là hiện vẫn còn nhiều chủ tài khoản chưa cài đặt sinh trắc học cho ứng dụng ngân hàng của mình.
Theo khuyến cáo mới nhất từ BIDV, một số đối tượng giả danh cán bộ ngân hàng liên hệ với người dùng qua điện thoại, tin nhắn hoặc kết bạn trên các mạng xã hội như Zalo, Facebook... và yêu cầu cung cấp thông tin cá nhân, thông tin tài khoản ngân hàng, hình ảnh CCCD. Những đối tượng này có thể yêu cầu cuộc gọi video để thu thập thêm khuôn mặt, giọng nói, và cử chỉ của người dùng.
"Đối tượng gửi đường link lạ yêu cầu người dùng tải và cài đặt ứng dụng hỗ trợ thu thập sinh trắc học trên thiết bị di động, thực chất là tải về file chứa mã độc hoặc phần mềm gián điệp nhằm khai thác thêm thông tin khách hàng. Họ sẽ đăng nhập và chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng, sử dụng thông tin của người dùng vào mục đích xấu" - BIDV cảnh báo.
Một thủ đoạn khác được MB cảnh báo là kẻ gian sử dụng mạng xã hội để giả danh nhân viên ngân hàng hoặc công ty tài chính, đăng quảng cáo cho vay tiền với lãi suất thấp và thủ tục nhanh chóng. Sau đó, họ tạo hình ảnh giả về việc vay tiền rồi yêu cầu người dùng nộp trước nhiều khoản tiền như phí mở hồ sơ, phí bảo hiểm vào số tài khoản chỉ định để được giải ngân. Sau khi chuyển tiền, người vay không nhận được tiền giải ngân và không thể liên lạc với đối tượng.
Để đảm bảo an toàn và tránh mất tiền oan, các ngân hàng khuyến cáo người dùng không cung cấp thông tin thẻ, không chia sẻ mã OTP cho bất kỳ ai; không nhấp vào link lạ hoặc tải ứng dụng theo yêu cầu của người lạ. Không mua bán, trao đổi, cho thuê, hoặc cho mượn tài khoản thanh toán và giấy tờ tùy thân.
Người dùng cần xác thực lại thông tin khi nhận được thông báo hoặc yêu cầu từ các cơ quan chức năng bằng cách liên hệ trực tiếp qua số điện thoại công bố trên trang web hoặc đến trụ sở của các cơ quan để làm việc.
