Từ ngày 1/7, 4 trường hợp sau đây sẽ bị "phong tỏa" tài khoản ngân hàng, người dân cần chú ý

Theo quy định mới nhất có hiệu lực từ ngày 1/7/2024, khách hàng sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng trong một số trường hợp dưới đây.

Tài khoản thanh toán là một trong những loại tài khoản ngân hàng (Tài khoản thanh toán, Tài khoản ngoại tệ, Tài khoản tiết kiệm) với đa dạng chức năng, tiện ích cho người sử dụng trong việc thanh toán không dùng tiền mặt.

Phong tỏa tài khoản thanh toán là việc ngân hàng giữ nguyên trạng thái số dư và giao dịch trên tài khoản của khách hàng. Khi một tài khoản bị phong tỏa, chủ tài khoản sẽ không thể thực hiện các giao dịch như chuyển khoản, rút tiền, hoặc sử dụng các dịch vụ liên quan đến tài khoản trong thời gian phong tỏa. Điều này có thể gây bất tiện lớn, đặc biệt khi chủ tài khoản cần tiền mặt hoặc muốn thực hiện các giao dịch tài chính quan trọng.

Từ ngày 1/7, 4 trường hợp sau đây sẽ bị 'phong tỏa' tài khoản ngân hàng, người dân cần chú ý - ảnh 1

4 Trường Hợp Phong Tỏa Tài Khoản Thanh Toán:

Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, từ ngày 1/7/2024, tài khoản thanh toán sẽ bị phong tỏa trong các trường hợp sau:

- Theo thỏa thuận giữa chủ tài khoản và ngân hàng hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản.

- Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền.

- Khi ngân hàng phát hiện nhầm lẫn, sai sót khi ghi có vào tài khoản khách hàng hoặc theo yêu cầu hoàn trả tiền do nhầm lẫn, sai sót. Số tiền bị phong tỏa không vượt quá số tiền bị nhầm lẫn, sai sót.

- Khi có yêu cầu phong tỏa của một trong các chủ tài khoản thanh toán chung, trừ trường hợp có thỏa thuận trước bằng văn bản.Chấm Dứt Phong Tỏa Tài Khoản Thanh Toán:

Từ ngày 1/7, 4 trường hợp sau đây sẽ bị 'phong tỏa' tài khoản ngân hàng, người dân cần chú ý - ảnh 2

Việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện theo các trường hợp sau:

- Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản và ngân hàng.

- Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền.

- Sau khi xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán.Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa của tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận trước bằng văn bản.

- Nghị định cũng quy định rằng nếu việc phong tỏa tài khoản thanh toán trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản và cơ quan có thẩm quyền sẽ chịu trách nhiệm bồi thường.

Từ ngày 1/7, 4 trường hợp sau đây sẽ bị 'phong tỏa' tài khoản ngân hàng, người dân cần chú ý - ảnh 3

Đóng Tài Khoản Thanh Toán:

Nghị định số 52/2024/NĐ-CP cũng quy định việc đóng tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:

- Chủ tài khoản yêu cầu và đã thực hiện đầy đủ các nghĩa vụ liên quan.

- Chủ tài khoản là cá nhân bị chết hoặc bị tuyên bố đã chết.Tổ chức có tài khoản thanh toán chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật.

- Chủ tài khoản vi phạm các hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán theo quy định tại khoản 5, khoản 8 Điều 8 Nghị định 52/2024/NĐ-CP.Các trường hợp theo thỏa thuận trước bằng văn bản giữa chủ tài khoản và ngân hàng.

Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.Các quy định trên có hiệu lực từ ngày 1/7/2024.

Tin tức mới nhất

Tai nạn thương tâm sau tiệc sinh nhật: 3 người trong gia đình không qua khỏi, cứu hộ mở cửa thấy cảnh đau lòng
Tin tức

Tai nạn thương tâm sau tiệc sinh nhật: 3 người trong gia đình không qua khỏi, cứu hộ mở cửa thấy cảnh đau lòng

Bữa tiệc sinh nhật vốn là dịp vui nhưng lại kết thúc trong bi kịch khiến những nhân viên cứu hộ cũng không khỏi xót xa

3 ngày trước
Mất tiền oan vì mã QR: Cảnh báo 4 chiêu trò lừa đảo tinh vi mới và cách đề phòng
Tin tức

Mất tiền oan vì mã QR: Cảnh báo 4 chiêu trò lừa đảo tinh vi mới và cách đề phòng

3 ngày trước
Giá vàng 7/5 tăng vọt: Nhà đầu tư nên mừng hay lo?
Tin tức

Giá vàng 7/5 tăng vọt: Nhà đầu tư nên mừng hay lo?

3 ngày trước
Giá vàng tăng như vũ bão, chuyên gia dự đoán kịch bản bất ngờ
Tin tức

Giá vàng tăng như vũ bão, chuyên gia dự đoán kịch bản bất ngờ

4 ngày trước
Cô gái trẻ mất tích sau khi chia tay gã bạn trai bạo lực, 4 tháng sau được tìm thấy trong tình trạng đau lòng
Tin tức

Cô gái trẻ mất tích sau khi chia tay gã bạn trai bạo lực, 4 tháng sau được tìm thấy trong tình trạng đau lòng

5 ngày trước
Vụ 3 mẹ con qua đời trong nhà khóa cửa: Camera từ điểm trông giữ trẻ cho thấy hành động bất ngờ của người mẹ
Tin tức

Vụ 3 mẹ con qua đời trong nhà khóa cửa: Camera từ điểm trông giữ trẻ cho thấy hành động bất ngờ của người mẹ

5 ngày trước
Phát hiện 4 người Việt qua đời trong một căn phòng trọ đóng kín ở Đài Loan (Trung Quốc), nguyên nhân gây xót xa
Tin tức

Phát hiện 4 người Việt qua đời trong một căn phòng trọ đóng kín ở Đài Loan (Trung Quốc), nguyên nhân gây xót xa

5 ngày trước
Nghe tiếng kêu dưới cống thoát nước, người dân chạy đến kiểm tra thì chứng kiến cảnh tượng không ngờ
Tin tức

Nghe tiếng kêu dưới cống thoát nước, người dân chạy đến kiểm tra thì chứng kiến cảnh tượng không ngờ

6 ngày trước
Tai nạn giao thông liên hoàn trên cao tốc khiến 6 người thiệt mạng, hiện trường kinh hoàng gây choáng
Tin tức

Tai nạn giao thông liên hoàn trên cao tốc khiến 6 người thiệt mạng, hiện trường kinh hoàng gây choáng

6 ngày trước
Thanh niên 28 tuổi lao xe vào nhóm học sinh khiến 7 người bị thương, lời khai hé lộ nguyên nhân gây phẫn nộ
Tin tức

Thanh niên 28 tuổi lao xe vào nhóm học sinh khiến 7 người bị thương, lời khai hé lộ nguyên nhân gây phẫn nộ

2 tuần trước
Bức tường xi măng bất ngờ đổ sập khiến 8 người thiệt mạng thương tâm
Tin tức

Bức tường xi măng bất ngờ đổ sập khiến 8 người thiệt mạng thương tâm

2 tuần trước
Chú ý: Chuyên gia dự báo Lãi Suất Tiền Gửi Tiết Kiệm sắp tăng cao?
Tin tức

Chú ý: Chuyên gia dự báo Lãi Suất Tiền Gửi Tiết Kiệm sắp tăng cao?

2 tuần trước
Nghỉ lễ 30/4 và 1/5: Hơn 3.3 triệu người dân nhận được 2 khoản tiền lớn, là khoản gì?
Tin tức

Nghỉ lễ 30/4 và 1/5: Hơn 3.3 triệu người dân nhận được 2 khoản tiền lớn, là khoản gì?

2 tuần trước
Phố đi bộ Nguyễn Huệ vẫn 'không có chỗ trống', đông nghẹt mừng lễ 30.4
Tin tức

Phố đi bộ Nguyễn Huệ vẫn 'không có chỗ trống', đông nghẹt mừng lễ 30.4

2 tuần trước
Người phụ nữ 67 tuổi qua đời khi đang rửa bát, bác sĩ chỉ ra 3 điều đặc biệt chú ý khi làm việc nhà
Tin tức

Người phụ nữ 67 tuổi qua đời khi đang rửa bát, bác sĩ chỉ ra 3 điều đặc biệt chú ý khi làm việc nhà

2 tuần trước