Để tránh việc tài khoản ngân hàng không chính chủ, Ngân hàng Nhà nước đã có những quy định chặt chẽ hơn trong việc xác thực sinh trắc học và quản lý giấy tờ tùy thân của người dùng. Theo đó người dùng cần lưu ý:
1. Căn cước/CCCD hết hạn sẽ bị tạm ngừng giao dịch
Tại Thông tư 17/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước thì người dân cần chú ý cập nhất giấy tờ tùy thân mới nếu giấy tờ cũ hết hạn.
Cụ thể nội dung Điều 19 của Thông tư nêu rõ: "Ngân hàng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải theo dõi thời hạn hiệu lực giấy tờ tùy thân của chủ tài khoản và người liên quan trong quá trình sử dụng tài khoản thanh toán; thông báo cho khách hàng tối thiểu 30 ngày trước ngày hết hiệu lực của giấy tờ tùy thân để kịp thời yêu cầu khách hàng cập nhật, bổ sung thông tin; tạm dừng giao dịch thanh toán, rút tiền trên tài khoản thanh toán đối với các trường hợp giấy tờ tùy thân của khách hàng hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng".
Do đó nếu khách hàng có Căn cước/CCCD đăng ký mở tài khoản mà bị hết hạn không bổ sung cập nhật thông tin giấy tờ mới, còn hiệu lực thì tài khoản đó sẽ bị tạm ngừng giao dịch, không thể thanh toán, chuyển khoản, rút tiền ATM.
Hiện nay trên các app của các ngân hàng đều có những thông báo cho khách hàng khi giấy tờ tùy thân chuẩn bị hết hạn. Thông báo tối thiểu trước 30 ngày tính theo ngày hết hiệu lực trên giấy tờ tùy thân đã đăng ký với ngân hàng.
2. Căn cước/CCCD sắp hết hạn, người dân cần nhớ làm ngay 2 việc sau
Việc thứ nhất: Đăng ký cấp đổi lại Căn cước
Nếu giấy tờ tùy thân sắp hết hạn, người dân cần chú ý đăng ký cấp đổi trước thời hạn này. Để đảm bảo mọi hoạt động thông suốt, luôn đảm bảo có giấy tờ tùy thân hợp lệ, người dân nên chủ động tới cơ quan công an để làm thủ tục cấp đổi Căn cước trước 1 tháng so với ngày hết hạn của giấy tờ cũ.
Việc cấp đổi này không chỉ để đảm bảo hoạt động giao dịch ngân hàng mà còn đảm bảo nghĩa vụ quyền lợi theo luật căn cước. Đồng thời để đảm bảo thuận tiện cho người dân trong các giao dịch dân sự khác, hoặc khi cơ quan chức năng kiểm tra giấy tờ tùy thân.
Việc không cấp đổi theo quy định còn bị xử phạt hành chính. Khi cơ quan chức năng yêu cầu mà không xuất trình được căn cước/CCCD còn hiệu lực sẽ bị xử phạt.
Việc thứ 2: Cập nhật giấy tờ Căn cước mới với ngân hàng
Việc cập nhật thông tin này có thể được áp dụng tại app ngân hàng hoặc khách hàng có thể mang Căn cước bản cứng bản gốc ra quầy của ngân hàng để được nhân viên hỗ trợ cập nhật.
Khách hàng cập nhật xong sẽ đảm bảo không bị ngừng giao dịch vì giấy tờ tùy thân hết hạn. Lưu ý cẩn trọng khi cập nhật giấy tờ tùy thân, không nghe theo hướng dẫn của người lạ, không nhờ người lạ cập nhật, không nghe theo cuộc gọi tự danh xưng nhân viên ngân hàng yêu cầu cập nhật và hướng dẫn làm theo họ để tránh bị lừa đảo đánh cắp thông tin tài khoản, chiếm đoạt tiền trong tài khoản.
Nếu bạn không thông thạo việc cập nhật, hãy mang căn cước mới tới quầy giao dịch của ngân hàng để được hỗ trợ cập nhật.
