Từ ngày 1/7, 4 trường hợp này sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng

Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, có 4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán.

Ngày 1/7/2024, Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt chính thức có hiệu lực, mang theo các quy định mới về việc phong tỏa tài khoản ngân hàng. Theo đó, có bốn trường hợp cụ thể mà tài khoản thanh toán có thể bị phong tỏa.

Phong tỏa tài khoản thanh toán là hành động của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, giữ nguyên trạng thái số dư và các giao dịch trên tài khoản của khách hàng. Khi tài khoản bị phong tỏa, chủ tài khoản sẽ không thể thực hiện các giao dịch như chuyển khoản, rút tiền, hoặc sử dụng các dịch vụ liên quan trong thời gian phong tỏa, gây ra nhiều bất tiện, đặc biệt khi cần tiền mặt hoặc thực hiện các giao dịch tài chính quan trọng.

Từ ngày 1/7, 4 trường hợp này sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng - ảnh 1

4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán

Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, tài khoản thanh toán sẽ bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trong các trường hợp sau:

Theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản.

Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi nhầm vào tài khoản của khách hàng hoặc theo yêu cầu hoàn trả tiền do nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền. Số tiền bị phong tỏa không vượt quá số tiền nhầm lẫn, sai sót.

Khi có yêu cầu phong tỏa từ một trong các chủ tài khoản thanh toán chung, trừ khi có thỏa thuận bằng văn bản trước đó giữa tổ chức cung ứng dịch vụ và các chủ tài khoản chung.

Chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán

Việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán sẽ được thực hiện trong các trường hợp sau:

Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa từ cơ quan có thẩm quyền.

Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền.

Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa từ tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ và các chủ tài khoản chung.

Nghị định cũng quy định rõ, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu phong tỏa tài khoản trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thì phải chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định.

Từ ngày 1/7, 4 trường hợp này sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng - ảnh 2

Đóng tài khoản thanh toán

Ngoài các quy định về phong tỏa, Nghị định số 52/2024/NĐ-CP cũng quy định rõ việc đóng tài khoản thanh toán sẽ được thực hiện khi:

Chủ tài khoản có yêu cầu và đã hoàn thành các nghĩa vụ liên quan.

Chủ tài khoản là cá nhân bị chết hoặc bị tuyên bố đã chết.

Tổ chức có tài khoản chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật.

Chủ tài khoản vi phạm các hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán.

Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ.

Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Tất cả các quy định này sẽ có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.

Tin tức mới nhất

Thói quen dùng bình siêu tốc của nhiều nhà chẳng khác gì 'bom nổ chậm'
Nhà thông thái

Thói quen dùng bình siêu tốc của nhiều nhà chẳng khác gì "bom nổ chậm"

Nhiều gia đình vẫn chủ quan dùng bình siêu tốc theo cách này mà không hề biết nó tiềm ẩn nhiều rủi ro.

8 giờ trước
12 trường hợp không được thanh toán bảo hiểm y tế
Nhà thông thái

12 trường hợp không được thanh toán bảo hiểm y tế

13 giờ trước
5 ngành nghề dự báo bùng nổ thời gian tới: Ra trường lương cao không sợ thất nghiệp
Nhà thông thái

5 ngành nghề dự báo bùng nổ thời gian tới: Ra trường lương cao không sợ thất nghiệp

7 ngày trước
Cắm một chiếc đũa vào quả dưa hấu, mẹo hay mà 99% mọi người chưa biết
Nhà thông thái

Cắm một chiếc đũa vào quả dưa hấu, mẹo hay mà 99% mọi người chưa biết

2 tuần trước
Năm 2024: Người cho thuê nhà có phải nộp thuế không?
Nhà thông thái

Năm 2024: Người cho thuê nhà có phải nộp thuế không?

2 tuần trước
Bôi kem đánh răng vào lòng bàn chân trước khi đi ngủ, hiệu quả tuyệt vời giúp giải quyết nhiều vấn đề
Nhà thông thái

Bôi kem đánh răng vào lòng bàn chân trước khi đi ngủ, hiệu quả tuyệt vời giúp giải quyết nhiều vấn đề

2 tuần trước
Nước chảy từ điều hoà sạch hay bẩn? thì ra bấy lâu rất nhiều người hiểu sai
Nhà thông thái

Nước chảy từ điều hoà sạch hay bẩn? thì ra bấy lâu rất nhiều người hiểu sai

3 tuần trước
Ở khách sạn buổi tối có nên bật đèn không? Lý do đằng sau khiến bạn mở rộng tầm mắt
Nhà thông thái

Ở khách sạn buổi tối có nên bật đèn không? Lý do đằng sau khiến bạn mở rộng tầm mắt

3 tuần trước
3 thứ được phép mang lên máy bay nhưng nhiều người không biết, vứt đi quá phí
Nhà thông thái

3 thứ được phép mang lên máy bay nhưng nhiều người không biết, vứt đi quá phí

3 tuần trước
Bật điều hòa nhưng đóng kín cửa liên tục, tưởng tiết kiệm nhưng lại càng “ngốn” tiền điện hơn, còn hại sức khỏe
Nhà thông thái

Bật điều hòa nhưng đóng kín cửa liên tục, tưởng tiết kiệm nhưng lại càng “ngốn” tiền điện hơn, còn hại sức khỏe

3 tuần trước
Kí hiệu “chữ A” trên xe máy có 3 công dụng ít người biết?
Nhà thông thái

Kí hiệu “chữ A” trên xe máy có 3 công dụng ít người biết?

3 tuần trước
7 thiết bị tốn điện hơn điều hòa khiến hóa đơn cuối tháng tăng vọt
Nhà thông thái

7 thiết bị tốn điện hơn điều hòa khiến hóa đơn cuối tháng tăng vọt

3 tuần trước
Hướng dẫn quét NFC xác thực sinh trắc học ngân hàng cho người dùng iPhone và Android
Nhà thông thái

Hướng dẫn quét NFC xác thực sinh trắc học ngân hàng cho người dùng iPhone và Android

3 tuần trước
Tại sao dưới cửa của buồng vệ sinh công cộng lại có một khoảng trống lớn?
Nhà thông thái

Tại sao dưới cửa của buồng vệ sinh công cộng lại có một khoảng trống lớn?

3 tuần trước
Tại sao trẻ con khi gặp một số người lại khóc như rất sợ hãi, có thể linh cảm điều gì chăng?
Nhà thông thái

Tại sao trẻ con khi gặp một số người lại khóc như rất sợ hãi, có thể linh cảm điều gì chăng?

4 tuần trước