Từ ngày 1/7, 4 trường hợp này sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng

Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ quy định về thanh toán không dùng tiền mặt, có 4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán.

Ngày 1/7/2024, Nghị định số 52/2024/NĐ-CP của Chính phủ về thanh toán không dùng tiền mặt chính thức có hiệu lực, mang theo các quy định mới về việc phong tỏa tài khoản ngân hàng. Theo đó, có bốn trường hợp cụ thể mà tài khoản thanh toán có thể bị phong tỏa.

Phong tỏa tài khoản thanh toán là hành động của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, giữ nguyên trạng thái số dư và các giao dịch trên tài khoản của khách hàng. Khi tài khoản bị phong tỏa, chủ tài khoản sẽ không thể thực hiện các giao dịch như chuyển khoản, rút tiền, hoặc sử dụng các dịch vụ liên quan trong thời gian phong tỏa, gây ra nhiều bất tiện, đặc biệt khi cần tiền mặt hoặc thực hiện các giao dịch tài chính quan trọng.

Từ ngày 1/7, 4 trường hợp này sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng - ảnh 1

4 trường hợp phong tỏa tài khoản thanh toán

Theo Nghị định số 52/2024/NĐ-CP, tài khoản thanh toán sẽ bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trong các trường hợp sau:

Theo thỏa thuận trước giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoặc theo yêu cầu của chủ tài khoản.

Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Khi tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phát hiện có nhầm lẫn, sai sót khi ghi nhầm vào tài khoản của khách hàng hoặc theo yêu cầu hoàn trả tiền do nhầm lẫn, sai sót so với lệnh thanh toán của bên chuyển tiền. Số tiền bị phong tỏa không vượt quá số tiền nhầm lẫn, sai sót.

Khi có yêu cầu phong tỏa từ một trong các chủ tài khoản thanh toán chung, trừ khi có thỏa thuận bằng văn bản trước đó giữa tổ chức cung ứng dịch vụ và các chủ tài khoản chung.

Chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán

Việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán sẽ được thực hiện trong các trường hợp sau:

Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa từ cơ quan có thẩm quyền.

Đã xử lý xong sai sót, nhầm lẫn trong thanh toán chuyển tiền.

Khi có yêu cầu chấm dứt phong tỏa từ tất cả các chủ tài khoản thanh toán chung hoặc theo thỏa thuận bằng văn bản giữa tổ chức cung ứng dịch vụ và các chủ tài khoản chung.

Nghị định cũng quy định rõ, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, chủ tài khoản và cơ quan có thẩm quyền nếu thực hiện hoặc yêu cầu phong tỏa tài khoản trái pháp luật gây thiệt hại cho chủ tài khoản thì phải chịu trách nhiệm bồi thường theo quy định.

Từ ngày 1/7, 4 trường hợp này sẽ bị phong tỏa tài khoản ngân hàng - ảnh 2

Đóng tài khoản thanh toán

Ngoài các quy định về phong tỏa, Nghị định số 52/2024/NĐ-CP cũng quy định rõ việc đóng tài khoản thanh toán sẽ được thực hiện khi:

Chủ tài khoản có yêu cầu và đã hoàn thành các nghĩa vụ liên quan.

Chủ tài khoản là cá nhân bị chết hoặc bị tuyên bố đã chết.

Tổ chức có tài khoản chấm dứt hoạt động theo quy định của pháp luật.

Chủ tài khoản vi phạm các hành vi bị cấm về tài khoản thanh toán.

Theo thỏa thuận bằng văn bản giữa chủ tài khoản và tổ chức cung ứng dịch vụ.

Các trường hợp khác theo quy định của pháp luật.

Tất cả các quy định này sẽ có hiệu lực thi hành từ ngày 1/7/2024.

Tin tức mới nhất

Những thay đổi liên quan đến ô tô, xe máy từ ngày 1.7.2025
Nhà thông thái

Những thay đổi liên quan đến ô tô, xe máy từ ngày 1.7.2025

Những thay đổi liên quan đến ô tô, xe máy từ ngày 1.7.2025

2 ngày trước
Sau sáp nhập: Lâm Đồng trở thành tỉnh lớn nhất cả nước, Hải Phòng bất ngờ xếp cuối về diện tích
Nhà thông thái

Sau sáp nhập: Lâm Đồng trở thành tỉnh lớn nhất cả nước, Hải Phòng bất ngờ xếp cuối về diện tích

3 ngày trước
Nhiều người thích thú khi thấy cầu vồng ở TP.HCM: Không mưa, liệu có hiện tượng này?
Nhà thông thái

Nhiều người thích thú khi thấy cầu vồng ở TP.HCM: Không mưa, liệu có hiện tượng này?

4 tuần trước
Càng cuối năm càng giàu: 4 tuổi bứt phá mạnh mẽ, Tiền nhiều bất ngờ
Nhà thông thái

Càng cuối năm càng giàu: 4 tuổi bứt phá mạnh mẽ, Tiền nhiều bất ngờ

2 tháng trước
Từ 1/6 đến 10/6: 3 tuổi phúc cao như núi, lộc tựa như sông, giàu nhất tuổi đầu tiên
Nhà thông thái

Từ 1/6 đến 10/6: 3 tuổi phúc cao như núi, lộc tựa như sông, giàu nhất tuổi đầu tiên

2 tháng trước
Tuyệt đối không dùng dãy số này làm mã PIN điện thoại: Kẻ xấu dùng AI bẻ khóa chỉ với 0,5 giây
Nhà thông thái

Tuyệt đối không dùng dãy số này làm mã PIN điện thoại: Kẻ xấu dùng AI bẻ khóa chỉ với 0,5 giây

2 tháng trước
Từ Tết Đoan Ngọ (5/5 âm lịch) tới Rằm tháng 8, 4 tuổi hết khổ, phất lên vù vù, tiền vào như nước
Nhà thông thái

Từ Tết Đoan Ngọ (5/5 âm lịch) tới Rằm tháng 8, 4 tuổi hết khổ, phất lên vù vù, tiền vào như nước

2 tháng trước
Giảm hóa đơn tiền điện bất ngờ nhờ mẹo đặt khăn giấy trong tủ lạnh – Ai cũng làm được
Nhà thông thái

Giảm hóa đơn tiền điện bất ngờ nhờ mẹo đặt khăn giấy trong tủ lạnh – Ai cũng làm được

2 tháng trước
Nhận phòng khách sạn: 3 câu đơn giản giúp bạn nhận ưu đãi bất ngờ từ lễ tân
Nhà thông thái

Nhận phòng khách sạn: 3 câu đơn giản giúp bạn nhận ưu đãi bất ngờ từ lễ tân

2 tháng trước
Hướng dẫn thủ tục sang tên sổ đỏ cho con năm 2025: Chi tiết các điều kiện, chi phí & lưu ý pháp lý
Nhà thông thái

Hướng dẫn thủ tục sang tên sổ đỏ cho con năm 2025: Chi tiết các điều kiện, chi phí & lưu ý pháp lý

2 tháng trước
Từ Rằm tháng 4 đến Tết Đoan Ngọ (5/5 Âm lịch), 3 tuổi vận đỏ như son, Tài lộc - Tiền của đủ đầy
Nhà thông thái

Từ Rằm tháng 4 đến Tết Đoan Ngọ (5/5 Âm lịch), 3 tuổi vận đỏ như son, Tài lộc - Tiền của đủ đầy

2 tháng trước
Bất ngờ nhà khoa học khuyến cáo 2 cách dùng điều hòa vừa mát, tiết kiệm 30% tiền điện lại tốt cho sức khỏe
Nhà thông thái

Bất ngờ nhà khoa học khuyến cáo 2 cách dùng điều hòa vừa mát, tiết kiệm 30% tiền điện lại tốt cho sức khỏe

2 tháng trước
Hè này vào bếp không còn là 'cực hình': 5 trợ thủ '2 trong 1' giúp bạn vừa tránh nóng vừa nấu nhanh
Nhà thông thái

Hè này vào bếp không còn là "cực hình": 5 trợ thủ "2 trong 1" giúp bạn vừa tránh nóng vừa nấu nhanh

2 tháng trước
Tuần mới (5-11/5): Bất ngờ với 2 con giáp đỏ rực vận may và 2 con giáp dễ sa sút tiền bạc, tình cảm
Nhà thông thái

Tuần mới (5-11/5): Bất ngờ với 2 con giáp đỏ rực vận may và 2 con giáp dễ sa sút tiền bạc, tình cảm

3 tháng trước
Bật 1 nút này trên điện thoại: Pin khỏe gấp 5 lần, chặn thiết bị theo dõi lén
Nhà thông thái

Bật 1 nút này trên điện thoại: Pin khỏe gấp 5 lần, chặn thiết bị theo dõi lén

3 tháng trước