Từ ngày 1/7, những hành vi này bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt

Nghị định số 52/2024/NĐ-CP là văn bản pháp lý về lĩnh vực thanh toán không sử dụng tiền mặt có hiệu lực từ ngày 1/7/2024. Nghị định nêu rõ các hành vi bị cấm trong các giao dịch thanh toán không sử dụng tiền mặt.

Thanh toán không dùng tiền mặt là gì?

Thanh toán không dùng tiền mặt là việc sử dụng các phương thức và công cụ thanh toán để chuyển tiền từ tài khoản của người trả tiền sang tài khoản của người nhận, thay vì sử dụng tiền mặt. Điều này giúp bù trừ các khoản tiền và hạn mức tiền giữa các bên thông qua các đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán. Quy định này đã được Chính phủ ban hành thông qua Nghị định 52/2024/NĐ-CP ngày 15/5/2024, có hiệu lực từ ngày 1/7/2024, thay thế Nghị định số 101/2012/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung trước đó).

Thanh toán không dùng tiền mặt là gì? (Ảnh minh họa)
Thanh toán không dùng tiền mặt là gì? (Ảnh minh họa)

Những hành vi bị cấm trong giao dịch không dùng tiền mặt?

Theo Điều 8 của Nghị định 52/2024/NĐ-CP, các hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt bao gồm:

  • Sửa chữa, tẩy xóa phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật; làm giả phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả.

  • Xâm nhập hoặc cố ý tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.

  • Cung cấp thông tin không trung thực liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán.

  • Tiết lộ, cung cấp thông tin về số dư trên tài khoản thanh toán, số dư thẻ ngân hàng, số dư ví điện tử và các giao dịch thanh toán của khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không đúng theo quy định của pháp luật có liên quan.

  • Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử.

  • Phát hành, cung ứng và sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp.

  • Thực hiện cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán. Thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán mà không phải là tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

  • Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

  • Tẩy xóa, thay đổi nội dung, mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn, làm giả Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

  • Ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

  • Gian lận, giả mạo các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trong hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.

  • Hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

  • Chủ tài khoản thanh toán có tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nhưng cung cấp thông tin hoặc cam kết không có tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cho các bên có quyền, nghĩa vụ liên quan theo quy định của pháp luật về giải ngân vốn cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

    Những hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt (Ảnh minh họa)
    Những hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt (Ảnh minh họa)

Tin tức mới nhất

Vì sao nữ sinh Đắk Lắk bị 0 điểm tiếng Anh vẫn đỗ tốt nghiệp?
Học đường

Vì sao nữ sinh Đắk Lắk bị 0 điểm tiếng Anh vẫn đỗ tốt nghiệp?

Dù bị điểm liệt môn tiếng Anh, nhưng nữ sinh Dương Thị Lâm Mai ở Đắk Lắk vẫn đỗ tốt nghiệp vì có chứng chỉ ngoại ngữ đạt chuẩn.

2 giờ trước
Nguy cơ tiềm ẩn ngộ độc xyanua từ những thực phẩm quen thuộc hằng ngày
Sức khỏe

Nguy cơ tiềm ẩn ngộ độc xyanua từ những thực phẩm quen thuộc hằng ngày

3 giờ trước
Cảnh sát Thái Lan công bố nguyên nhân vụ 6 người Việt ra đi trong khách sạn nổi tiếng
Tin tức

Cảnh sát Thái Lan công bố nguyên nhân vụ 6 người Việt ra đi trong khách sạn nổi tiếng

2 ngày trước
Lộ diện 2 thí sinh đạt điểm 10 môn Ngữ Văn năm 2024
Học đường

Lộ diện 2 thí sinh đạt điểm 10 môn Ngữ Văn năm 2024

2 ngày trước
Kết quả khám nghiệm sơ bộ vụ 6 người Việt “ra đi” tại Thái Lan
Tin tức

Kết quả khám nghiệm sơ bộ vụ 6 người Việt “ra đi” tại Thái Lan

2 ngày trước
1 trong 6 nạn nhân vụ án mạng ở Thái Lan là chuyên gia trang điểm nổi tiếng, hợp tác với nhiều sao Việt?
Tin tức

1 trong 6 nạn nhân vụ án mạng ở Thái Lan là chuyên gia trang điểm nổi tiếng, hợp tác với nhiều sao Việt?

2 ngày trước
Học trao đổi từ Á sang Âu, sinh viên Trường ĐH FPT tích luỹ ngàn trải nghiệm quý giá
Đời sống

Học trao đổi từ Á sang Âu, sinh viên Trường ĐH FPT tích luỹ ngàn trải nghiệm quý giá

2 ngày trước
Laura Coffee - Cà phê hoa hậu - đầu tư hoành tráng chào đón thí sinh Miss Grand Vietnam 2024
Đời sống

Laura Coffee - Cà phê hoa hậu - đầu tư hoành tráng chào đón thí sinh Miss Grand Vietnam 2024

2 ngày trước
Đường chạy nước Water Run chiêu đãi 4.000 chân chạy phía bắc loạt trải nghiệm đỉnh nhất mùa hè
Đời sống

Đường chạy nước Water Run chiêu đãi 4.000 chân chạy phía bắc loạt trải nghiệm đỉnh nhất mùa hè

2 ngày trước
Tháng 8/2024: Những ai sẽ được nhận thẻ bảo hiểm y tế miễn phí
Tin tức

Tháng 8/2024: Những ai sẽ được nhận thẻ bảo hiểm y tế miễn phí

2 ngày trước
5 ngành nghề dự báo bùng nổ thời gian tới: Ra trường lương cao không sợ thất nghiệp
Nhà thông thái

5 ngành nghề dự báo bùng nổ thời gian tới: Ra trường lương cao không sợ thất nghiệp

2 ngày trước
Camera ghi lại khoảnh khắc vụ nổ kinh hoàng tại Vĩnh Phúc: Mọi thứ bị thổi bay trong chớp mắt
Tin tức

Camera ghi lại khoảnh khắc vụ nổ kinh hoàng tại Vĩnh Phúc: Mọi thứ bị thổi bay trong chớp mắt

2 ngày trước
ShopeeFood thấu hiểu hành vi đặt món của người dùng nhờ AI
Đời sống

ShopeeFood thấu hiểu hành vi đặt món của người dùng nhờ AI

3 ngày trước
Sinh viên tại TP. Thủ Đức chia sẻ bí quyết “săn” nhà bằng tiền thuê nhà
Đời sống

Sinh viên tại TP. Thủ Đức chia sẻ bí quyết “săn” nhà bằng tiền thuê nhà

3 ngày trước
Ngành học mới 'cực cuốn' dành cho các sĩ tử đam mê truyền thông
Đời sống

Ngành học mới "cực cuốn" dành cho các sĩ tử đam mê truyền thông

3 ngày trước