Từ ngày 1/7, những hành vi này bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt

Nghị định số 52/2024/NĐ-CP là văn bản pháp lý về lĩnh vực thanh toán không sử dụng tiền mặt có hiệu lực từ ngày 1/7/2024. Nghị định nêu rõ các hành vi bị cấm trong các giao dịch thanh toán không sử dụng tiền mặt.

Thanh toán không dùng tiền mặt là gì?

Thanh toán không dùng tiền mặt là việc sử dụng các phương thức và công cụ thanh toán để chuyển tiền từ tài khoản của người trả tiền sang tài khoản của người nhận, thay vì sử dụng tiền mặt. Điều này giúp bù trừ các khoản tiền và hạn mức tiền giữa các bên thông qua các đơn vị cung cấp dịch vụ thanh toán. Quy định này đã được Chính phủ ban hành thông qua Nghị định 52/2024/NĐ-CP ngày 15/5/2024, có hiệu lực từ ngày 1/7/2024, thay thế Nghị định số 101/2012/NĐ-CP (đã được sửa đổi, bổ sung trước đó).

Thanh toán không dùng tiền mặt là gì? (Ảnh minh họa)
Thanh toán không dùng tiền mặt là gì? (Ảnh minh họa)

Những hành vi bị cấm trong giao dịch không dùng tiền mặt?

Theo Điều 8 của Nghị định 52/2024/NĐ-CP, các hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt bao gồm:

  • Sửa chữa, tẩy xóa phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán không đúng quy định pháp luật; làm giả phương tiện thanh toán, chứng từ thanh toán; lưu giữ, lưu hành, chuyển nhượng, sử dụng phương tiện thanh toán giả.

  • Xâm nhập hoặc cố ý tìm cách xâm nhập, đánh cắp dữ liệu, phá hoại, làm thay đổi trái phép chương trình phần mềm, dữ liệu điện tử sử dụng trong thanh toán; lợi dụng lỗi hệ thống mạng máy tính để trục lợi.

  • Cung cấp thông tin không trung thực liên quan đến việc cung ứng hoặc sử dụng dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán.

  • Tiết lộ, cung cấp thông tin về số dư trên tài khoản thanh toán, số dư thẻ ngân hàng, số dư ví điện tử và các giao dịch thanh toán của khách hàng tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không đúng theo quy định của pháp luật có liên quan.

  • Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán, ví điện tử nặc danh, mạo danh; mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, ví điện tử; thuê, cho thuê, mua, bán, mở hộ thẻ ngân hàng (trừ trường hợp thẻ trả trước vô danh); lấy cắp, thông đồng để lấy cắp, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán, thông tin thẻ ngân hàng, thông tin ví điện tử.

  • Phát hành, cung ứng và sử dụng các phương tiện thanh toán không hợp pháp.

  • Thực hiện cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán khi chưa được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán. Thực hiện cung ứng dịch vụ thanh toán mà không phải là tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán.

  • Thực hiện, tổ chức thực hiện hoặc tạo điều kiện thực hiện các hành vi: sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán, phương tiện thanh toán, dịch vụ thanh toán, dịch vụ trung gian thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, gian lận, lừa đảo, kinh doanh trái pháp luật và thực hiện các hành vi vi phạm pháp luật khác.

  • Tẩy xóa, thay đổi nội dung, mua, bán, chuyển nhượng, cho thuê, cho mượn, làm giả Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

  • Ủy thác, giao đại lý cho tổ chức, cá nhân khác thực hiện hoạt động được phép theo Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

  • Gian lận, giả mạo các giấy tờ chứng minh đủ điều kiện để được cấp Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán trong hồ sơ đề nghị cấp Giấy phép.

  • Hoạt động không đúng nội dung quy định trong Giấy phép hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

  • Chủ tài khoản thanh toán có tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán nhưng cung cấp thông tin hoặc cam kết không có tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán cho các bên có quyền, nghĩa vụ liên quan theo quy định của pháp luật về giải ngân vốn cho vay của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

    Những hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt (Ảnh minh họa)
    Những hành vi bị cấm trong thanh toán không dùng tiền mặt (Ảnh minh họa)

Tin tức mới nhất

Bạn cần gội đầu mỗi ngày hay mỗi tuần? Câu trả lời sẽ khiến bạn bất ngờ!
Sức khỏe

Bạn cần gội đầu mỗi ngày hay mỗi tuần? Câu trả lời sẽ khiến bạn bất ngờ!

Việc gội đầu tưởng chừng như đơn giản nhưng thật ra lại phụ thuộc vào rất nhiều yếu tố như loại tóc, độ tuổi và thói quen sinh hoạt hằng ngày.

6 giờ trước
Tấm biển báo hỷ độc lạ của chủ tiệm bánh
Yêu

Tấm biển báo hỷ độc lạ của chủ tiệm bánh

2 ngày trước
Điểm thi lớp 10 của TP.HCM: Số điểm 10 môn tiếng Anh chưa bằng 1/3 năm trước
Học đường

Điểm thi lớp 10 của TP.HCM: Số điểm 10 môn tiếng Anh chưa bằng 1/3 năm trước

2 ngày trước
Nghẹn lòng hình ảnh người đàn ông mất một chân vẫn ngày ngày mưu sinh nuôi con
Đời sống

Nghẹn lòng hình ảnh người đàn ông mất một chân vẫn ngày ngày mưu sinh nuôi con

3 ngày trước
Sinh viên Quản trị khách sạn HUTECH: Học từ trải nghiệm thật - Bứt phá trong môi trường 5 sao
Đời sống

Sinh viên Quản trị khách sạn HUTECH: Học từ trải nghiệm thật - Bứt phá trong môi trường 5 sao

4 ngày trước
Oriflame được vinh danh là 'Lãnh đạo Khí hậu Châu Âu' năm thứ năm liên tiếp
Tin tức

Oriflame được vinh danh là "Lãnh đạo Khí hậu Châu Âu" năm thứ năm liên tiếp

5 ngày trước
Diệp Bùi gây bão mạng xã hội qua bộ ảnh 'cool ngầu'
Đời sống

Diệp Bùi gây bão mạng xã hội qua bộ ảnh "cool ngầu"

6 ngày trước
Tuyển sinh ĐH 2025: Lưu ý tránh nhầm lẫn tên chương trình
Học đường

Tuyển sinh ĐH 2025: Lưu ý tránh nhầm lẫn tên chương trình

6 ngày trước
Chàng trai miền Tây mang 6 giỏ trái cây đi hỏi vợ 'gây sốt' mạng xã hội
Dễ thương

Chàng trai miền Tây mang 6 giỏ trái cây đi hỏi vợ 'gây sốt' mạng xã hội

6 ngày trước
Tân binh toàn năng: Techcombank đồng hành cùng hành trình “phá kén”, khởi đầu tài chính thông minh
Tin tức

Tân binh toàn năng: Techcombank đồng hành cùng hành trình “phá kén”, khởi đầu tài chính thông minh

7 ngày trước
TP Hồ Chí Minh ra mắt không gian nghệ thuật đa giác quan
Tin tức

TP Hồ Chí Minh ra mắt không gian nghệ thuật đa giác quan

7 ngày trước
Tái định cư “bùng nổ” tại Đồng Nai: Xây Dựng Sơn Quân là lựa chọn uy tín hàng đầu cho người dân an cư
Đời sống

Tái định cư “bùng nổ” tại Đồng Nai: Xây Dựng Sơn Quân là lựa chọn uy tín hàng đầu cho người dân an cư

7 ngày trước
Thành phố điểm hẹn The Global City - Điểm đến đa sắc màu mới tại TP.HCM
Tin tức

Thành phố điểm hẹn The Global City - Điểm đến đa sắc màu mới tại TP.HCM

2 tuần trước
TP.HCM lắp đặt camera toàn bộ các điểm thi và hội đồng chấm thi tốt nghiệp THPT
Học đường

TP.HCM lắp đặt camera toàn bộ các điểm thi và hội đồng chấm thi tốt nghiệp THPT

2 tuần trước
AI làm hết, giới trẻ khỏi cần học?
Học đường

AI làm hết, giới trẻ khỏi cần học?

2 tuần trước